Scheda prodotto · versione 1.0

Scriba

Sapere quanto c'è in banca non è governare la cassa. Governarla è vedere le prossime settimane e i prossimi mesi — con il tempo per decidere.

01 · Due sezioni, un solo motore

La tesoreria calcola. Il Virtual CFO interpreta.

Il numero è lo stesso: nessuna delle due parti rifà il conto dell'altra.

7 viste

Tesoreria

Quanta cassa entra e quanta esce nelle prossime settimane, e come si chiude l'anno.

Panoramica e flusso di cassa per decadi
Partite aperte clienti e fornitori
Ordini aperti, anticipi, effetti
Saldi banche e affidamenti
Movimenti manuali e budget di cassa

7 schermate

Virtual CFO

Le stesse cifre lette come le leggerebbe un direttore finanziario.

Cruscotto: i cinque numeri del mese
Liquidità: traiettoria da 3 a 12 mesi
Ricavi e previsione
Crediti e incassi: priorità di recupero
Budget, simulatore, configurazione

02 · Quanta cassa, e quando

Dieci giorni alla volta

Una matrice sola: voci in riga, decadi in colonna. Saldo iniziale, entrate, uscite, flusso del periodo e saldo finale. La decade è il passo con cui si decide un pagamento — il mese intero è troppo grosso per capire se la cassa tiene.

Ogni cella si apre: sotto ci sono le partite che la compongono, con ragione sociale, scadenza, banca e importo. Filtri per banca e scadenziario contabile, ed esportazione in Excel di quello che si sta guardando.

Il mese in cinque numeri · esempio illustrativo

1,6: mesi di copertura dal portafoglio ordini
136: giorni medi di incasso sul fatturato a 12 mesi

Valori illustrativi. La traiettoria di cassa a dodici mesi arriva dalle stesse decadi della tesoreria, aggregate per mese, con il punto di minimo segnato.

03 · Cosa cambia in azienda

Chi tiene la cassa smette di costruire i numeri e comincia a decidere con i numeri

Oggi, senza Scriba

Il piano di cassa è un foglio che una persona sola sa aggiornare.
Lo scaduto si scopre quando il cliente non paga la seconda volta.
Quanto affidamento resta libero lo si chiede alla banca.
Il budget vive in un file diverso da quello della tesoreria, e i due divergono.
«Se i ricavi calano del 5% cosa succede?» si risponde a sensazione.

Con Scriba

Il piano di cassa è una schermata: si apre, si filtra, si esporta.
Lo scaduto è in cima alla lista, ordinato per quanto pesa e da quanto pesa.
Affidato, utilizzato e residuo per banca stanno sulla stessa riga.
Il budget è quello della tesoreria: uno solo, per tutti.
La domanda si risponde muovendo una leva e leggendo l'EBITDA.

04 · Previsione

Una previsione che dichiara il proprio errore

Consuntivo, anno precedente e previsione a 3, 6 o 12 mesi, con intervallo di confidenza. Accanto c'è l'accuratezza misurata rifacendo il modello sui mesi già noti — e il mese in corso, incompleto, resta fuori dai confronti.

05 · Crediti

Chi chiamare per primo

L'anzianità divide i crediti in fasce, dai crediti a scadere all'oltre 90 giorni, e fa lo stesso sui debiti verso fornitori. La priorità di recupero ordina i clienti per importo scaduto pesato sui giorni di ritardo: la telefonata di lunedì mattina è la prima riga.

06 · Simulatore

Le leve, non le ipotesi

Le leve sono i mastri veri del piano dei conti dell'azienda. Si muove un ricavo e i costi legati si muovono con lui: l'effetto su EBITDA, EBIT e risultato compare mentre si trascina, distinguendo quanto è deciso e quanto è indotto.

07 · Le schermate

La tesoreria e il Virtual CFO, come si vedono

Panoramica di tesoreria: saldo iniziale, entrate, uscite e flusso di cassa per decadi — Tesoreria · Flusso di cassa per decadi, dal saldo iniziale a quello finale.

Virtual CFO: ricavi e previsione a dodici mesi con intervallo di confidenza e accuratezza misurata — Virtual CFO · Ricavi e previsione a 12 mesi, con accuratezza dichiarata.

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